據(jù)人民網(wǎng)8月31日消息稱(chēng)。比特幣等虛擬貨幣交易炒作再迎強(qiáng)監(jiān)管。

　　“我們也再次提醒廣大群眾，比特幣等虛擬貨幣不是法定貨幣，也沒(méi)有實(shí)際的價(jià)值支撐，相關(guān)交易純屬投機(jī)炒作，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離，保護(hù)好自己的‘錢(qián)袋子’。如果發(fā)現(xiàn)相關(guān)非法集資犯罪線(xiàn)索，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)?！比嗣胥y行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局副局長(zhǎng)尹優(yōu)平日前在媒體吹風(fēng)會(huì)上再次重申。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，人民銀行重提比特幣監(jiān)管，再次表明了我國(guó)監(jiān)管層對(duì)于比特幣等虛擬貨幣及其交易的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)度。目前，虛擬貨幣發(fā)展仍處于無(wú)序狀態(tài)，存在金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，虛擬貨幣具有去中心化、匿名性等特點(diǎn)，圍繞虛擬貨幣依然存在多種違法犯罪行為，尤其是在洗錢(qián)、非法集資等領(lǐng)域，影響比較惡劣。

　　早在2013年12月人民銀行等5部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》明確指出，比特幣具有沒(méi)有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等4個(gè)主要特點(diǎn)。雖然比特幣被稱(chēng)為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。一直以來(lái)，對(duì)于比特幣等虛擬貨幣交易相關(guān)行為，我國(guó)始終保持著嚴(yán)監(jiān)管態(tài)度?！搬槍?duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的反彈勢(shì)頭，今年以來(lái)，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)從監(jiān)測(cè)追蹤境外交易所和境內(nèi)交易商、封堵打擊相關(guān)網(wǎng)站和App、切斷支付渠道、加強(qiáng)政策宣傳等方面開(kāi)展了積極工作，虛擬貨幣交易炒作的熱度明顯下降?！币鼉?yōu)平表示。

　　專(zhuān)家表示，今年以來(lái)比特幣行情的暴漲暴跌加劇了金融市場(chǎng)動(dòng)蕩，或有誘發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的可能。公眾應(yīng)充分認(rèn)識(shí)比特幣等虛擬貨幣的本質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)受住誘惑，保護(hù)好錢(qián)包，不參與任何形式的交易、炒作活動(dòng)。

　　利用虛擬貨幣洗錢(qián)模式

　　虛擬貨幣由于存在匿名性、去中心化、追蹤難、全球流通性、交易便捷性、交易模式的復(fù)雜性、交易之后的不可撤銷(xiāo)性、持有方式的多樣性、價(jià)值認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在爭(zhēng)議性等一些特點(diǎn)，因此具有較高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

　　犯罪分子加以利用也讓虛擬貨幣逐漸淪為洗錢(qián)工具，加上國(guó)家有關(guān)部門(mén)近年來(lái)不斷加大打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的力度，“斷卡行動(dòng)”和“反洗錢(qián)法”等一系列組合拳的生效，傳統(tǒng)洗錢(qián)渠道遭遇沉重打擊，也讓虛擬貨幣洗錢(qián)的現(xiàn)象加劇，執(zhí)法機(jī)關(guān)與犯罪分子開(kāi)始新一輪的深度博弈。

　　虛擬貨幣洗錢(qián)的過(guò)程

　　一般利用虛擬貨幣洗錢(qián)的過(guò)程大體上可分為三個(gè)階段，在實(shí)際案件中，三個(gè)階段有時(shí)能區(qū)分的很明顯，有時(shí)發(fā)生重疊、交叉、集合，很難完全分開(kāi)，也有一些只采用了部分階段就完成洗錢(qián)行為。

　　第一階段：放置。犯罪分子購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，將非法資金注入所要“清洗”的渠道中。實(shí)際案件中可能會(huì)結(jié)合其他手法混淆虛擬貨幣的來(lái)源。這個(gè)階段其實(shí)在很多洗錢(qián)手法中都非常常見(jiàn)，只要是犯罪分子把贓款打入第三方平臺(tái)/商戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)的這個(gè)過(guò)程都可以叫做放置。

　　第二階段：培植階段。洗錢(qián)者利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行多層次、復(fù)雜化的交易，從而掩飾犯罪所得的性質(zhì)和來(lái)源。

　　第三階段：融合階段。在不斷轉(zhuǎn)移和洗白非法所得后，犯罪分子持有的虛擬貨幣已基本不受限制并且相對(duì)安全，此時(shí)他們只需將所有被洗過(guò)的虛擬貨幣整合到某一地址上最后提現(xiàn)，這樣就基本上完成洗錢(qián)操作了。

　　新型虛擬貨幣洗錢(qián)的手法

　　USDT跑分平臺(tái)

　　傳統(tǒng)跑分：指的是犯罪分子通過(guò)收購(gòu)普通用戶(hù)的第三方支付平臺(tái)的二維碼來(lái)進(jìn)行頻繁轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的過(guò)程。

　　USDT跑分：跑分參與者到USDT跑分平臺(tái)購(gòu)入U(xiǎn)SDT作為保證金，參與跑分搶單。跑分參與者提供購(gòu)入U(xiǎn)SDT幣的充值碼給跑分平臺(tái)，跑分平臺(tái)匯聚各種充值額度的USDT充值碼，整合成一個(gè)USDT充值碼池，并以充值接口方式提供給賭博平臺(tái)。賭客充值賭資需掃描USDT充值碼進(jìn)行充值，也就是使用人民幣向跑分平臺(tái)購(gòu)入U(xiǎn)SDT，最終致使人民幣流轉(zhuǎn)至跑分平臺(tái)。

　　兩者區(qū)別：原來(lái)的人民幣保證金替換成了一種穩(wěn)定幣，即泰達(dá)幣USDT，原來(lái)的微信、支付寶等第三方收款碼換成了交易所的USDT充值地址。

　　混幣平臺(tái)

　　除跑分平臺(tái)之外，還有一種犯罪分子經(jīng)常用來(lái)洗錢(qián)的虛擬貨幣平臺(tái)就是混幣平臺(tái)。

　　很多混幣平臺(tái)的官方都是打著增加交易隱私性的旗號(hào)，但是如果要提高自己的交易隱私性，就要多付一些手續(xù)費(fèi)，很多人是不愿意的，所以這些平臺(tái)實(shí)際上更多的還是成為了犯罪分子洗錢(qián)的媒介。

　　犯罪分子使用混幣平臺(tái)的主要目的就是“洗幣”，就是轉(zhuǎn)贓款(幣)給到平臺(tái)，然后能從平臺(tái)內(nèi)獲得“干凈 ”的錢(qián)?；鞄诺淖饔檬乔袛喾缸锓肿拥妮斎胭Y金與他收到的輸出資金之間的關(guān)聯(lián)。

　　犯罪分子如果想把贓款轉(zhuǎn)入到混幣平臺(tái)，就需要用到混幣平臺(tái)提供的混幣服務(wù)，而這個(gè)混幣服務(wù)是用來(lái)隱藏交易路徑和隱藏參與者身份的服務(wù)，一般會(huì)收取高額的手續(xù)費(fèi)，很受犯罪分子的喜愛(ài)。

　　追查虛擬貨幣洗錢(qián)的方法

　　為了有效解決由虛擬貨幣匿名性帶來(lái)的無(wú)法追蹤資產(chǎn)流向的問(wèn)題，知帆科技安全團(tuán)隊(duì)自主研發(fā)了一個(gè)服務(wù)于公安機(jī)關(guān)的虛擬貨幣偵查服務(wù)平臺(tái)——「逐跡-虛擬貨幣追蹤查證平臺(tái)」。

　　北京知帆科技有限公司成立于2017年，是國(guó)內(nèi)最早專(zhuān)注于區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)分析的安全公司之一，也是最早提供虛擬貨幣追蹤服務(wù)的專(zhuān)業(yè)公司，利用核心技術(shù)能力對(duì)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)進(jìn)行分析挖掘，幫助公安等監(jiān)管機(jī)構(gòu)解決涉虛擬貨幣相關(guān)案件查證難題，知帆科技已與全國(guó)數(shù)百家公安機(jī)關(guān)建立合作、多次為警方提供技術(shù)支撐服務(wù)。