現(xiàn)在很多人都在銀行購買保險，對于銀行來說保單后續(xù)的管理服務(wù)也很重要，這直接關(guān)系到客戶的體驗和后續(xù)的保險業(yè)務(wù)拓展。顧客可以通過保單管理系統(tǒng)直接看到自己的保險保障信息，并且能夠清晰的通過數(shù)字?jǐn)?shù)據(jù)了解保險保障內(nèi)容。對于銀行而言，可以更加方便的管理客戶保單信息，同時，通過保單信息數(shù)據(jù)的分析，還可以幫助客戶推薦保險產(chǎn)品補(bǔ)充缺少的保障。

　　一般情況下保險業(yè)務(wù)的開拓，要了解客戶的需求，對客戶的保險數(shù)量、保險保障、保險需求都應(yīng)該了如指掌。然后整理保單，做兩份記錄，一份記錄每份保單的簡單信息、繳費時間、投保人、被保險人、保費、保額、保險名稱、繳費期限、產(chǎn)品類別。另一份是家庭保障匯總表，按照每個家庭成員的保險責(zé)任、報銷型、賠付類、理財類簡單列出產(chǎn)品責(zé)任。然后將第二份信息發(fā)送給客戶，再用文字給客戶描述下他家的保障情況，主險和附加險的產(chǎn)品責(zé)任，主險保額低的建議客戶加保，沒有醫(yī)療險的建議附加上，只給孩子買的建議規(guī)劃下夫妻的保險，大人孩子買的建議給父母配置上醫(yī)療險，大部分客戶都會回復(fù)信息感謝幫他們梳理保單責(zé)任。

　　使用檢視系統(tǒng)后，只需要上傳客戶保單即可生成所有需要的報告，以百保保單檢視系統(tǒng)為例，根據(jù)客戶需求進(jìn)行分析，從保障缺口入手，明確指出匹配的保險產(chǎn)品，同時系統(tǒng)可以清晰細(xì)致地拆分每項保障，以客戶易理解的表述文字和數(shù)據(jù)圖表展示對比報告，使?fàn)I銷人員更好地為客戶推薦產(chǎn)品，便于客戶直觀準(zhǔn)確的選擇合適產(chǎn)品。同時，圍繞銷售人員展業(yè)場景，分別設(shè)計了對標(biāo)產(chǎn)品設(shè)置及產(chǎn)品亮點對比展示，幫助營銷人員突出銀行保險產(chǎn)品優(yōu)勢，從而進(jìn)一步促進(jìn)營銷團(tuán)隊業(yè)績擴(kuò)大。

　　使用保單檢視系統(tǒng)，可以讓保險產(chǎn)品的所有內(nèi)容都會被具體的以圖表數(shù)字的形式展現(xiàn)出來，讓保險銷售人員全面了解市面上所有的保險產(chǎn)品，大幅度提升人員專業(yè)水平；而且，提供了拜訪客戶的必備理由——保單檢視報告，鎖定了客戶未來開發(fā)權(quán)；并通過升級傳統(tǒng)保單整理的模式，將保障管理體系化、數(shù)字化、電子化，利用數(shù)據(jù)庫更完整地呈現(xiàn)保險專業(yè)化；最后，給客戶提供保單服務(wù)，提升了客戶滿意度，提高了企業(yè)品牌形象，更增加了未來客戶更大價值的加保以及轉(zhuǎn)介紹的幾率。

　　百保保單檢視系統(tǒng)，以解決保險在銷售場景中的實際需求為目的，構(gòu)建了系統(tǒng)化的使用閉環(huán)，從客戶接觸開始，就給予客戶相對應(yīng)的保單檢視服務(wù)，從客戶的需求出發(fā)，建立有粘性的服務(wù)避免了直接銷售帶來的障礙，在與客戶溝通中打造公司專業(yè)的保險服務(wù)形象。并且按照客戶需求為中心，通過大數(shù)據(jù)選取適合客戶的產(chǎn)品，直接數(shù)據(jù)化顯示產(chǎn)品信息讓客戶對產(chǎn)品一目了然。搭配以家庭單位的計劃書整體服務(wù)，讓開拓保險業(yè)務(wù)更加便捷。