高啟強(qiáng)：

　　你這陣子那個(gè)貸款那個(gè) 做得怎么樣?

　　唐小龍：

　　我跟別人不是在貴州合作了一個(gè)酒廠嘛，那個(gè)酒難喝得賣不出去，別人給我想了一個(gè)辦法，在網(wǎng)上開一個(gè)店，我標(biāo)多少錢，欠我錢的人就得在這店上買，我還給他開發(fā)票，穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)。

　　這個(gè)劇情想必大家都有印象，在熱播電視劇《狂飆》31集里，高啟強(qiáng)和唐小龍聊到高利貸業(yè)務(wù)，唐小龍?jiān)趧e人的驅(qū)使下，通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)開網(wǎng)店，向債務(wù)人高價(jià)出售劣質(zhì)白酒，甚至包括發(fā)票在內(nèi)的一切都有做安排，獲取非法利息就這樣在網(wǎng)店的外包裝下隱藏了起來(lái)。

　　劇中，唐小龍精心設(shè)計(jì)的洗錢套路，抓住了債務(wù)人因一時(shí)心切，疏于防范的內(nèi)心，將債務(wù)人一步步騙入洗錢陷阱，最終淪為非法利息的洗錢“工具人”。馬上消費(fèi)金融股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱：馬上消費(fèi))消保專家小馬哥分析指出，依據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢分為“自洗錢”和“他洗錢”，“自洗錢”是指上游犯罪分子自己實(shí)施的洗錢行為，而“他洗錢”指的是上游犯罪分子之外的人實(shí)施的洗錢行為，唐小龍這一行為已經(jīng)構(gòu)成“自洗錢”犯罪事實(shí)，應(yīng)當(dāng)受到有關(guān)法律嚴(yán)懲。

　　唐小龍向高啟強(qiáng)交代的同時(shí)，也為觀眾交代了洗錢犯罪的事實(shí)，其伙同銀行信貸員工誘騙借款人借款高利貸，犯了洗錢罪的上游犯罪詐騙罪。隨后其主動(dòng)與人合伙辦酒廠并開設(shè)網(wǎng)店，高價(jià)售賣劣質(zhì)白酒，通過(guò)暴力手段脅迫債務(wù)人購(gòu)買白酒，以此抵償非法利息。同時(shí)向債務(wù)人開具購(gòu)買酒水的發(fā)票，用于包裝自身，向債務(wù)人制造假象，誤認(rèn)為是正規(guī)銷售的商品，進(jìn)而掩飾、隱瞞詐騙及其涉黑贓款的來(lái)源和性質(zhì)，這樣的行為已經(jīng)構(gòu)成“自洗錢”犯罪事實(shí)。

　　唐小龍的洗錢活動(dòng)涉及多方群體，有非法利息量大，運(yùn)作專業(yè)，打擊難度大的特點(diǎn)。嚴(yán)重?cái)_亂區(qū)域金融管理秩序，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，危害經(jīng)濟(jì)金融安全，對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大的威脅。

　　有人說(shuō)唐小龍雖策劃了如此精密的運(yùn)作模式，是一位隱藏的商業(yè)“奇才”或“大佬”。其實(shí)不然，馬上消費(fèi)消保專家小馬哥認(rèn)為：這樣的小聰明應(yīng)該用對(duì)地方，用錯(cuò)了地方等待他的只有法律的制裁!

　　小馬哥溫馨提示廣大群眾要注意提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自身金融素養(yǎng)，一般的洗錢犯罪活動(dòng)通常伴有其他違法行為，例如詐騙、受賄、非法經(jīng)營(yíng)、尋釁滋事等相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。只有提高法治意識(shí)，勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義和自身安全，才能避免成為洗錢犯罪的替罪羊，維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)綠色健康!

　　免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。