近日，中國銀行業(yè)協(xié)會與清華大學(xué)五道口金融學(xué)院聯(lián)合發(fā)布 《中國私人銀行發(fā)展報(bào)告（2020）暨中國財(cái)富管理行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理白皮書》（以下簡稱《報(bào)告》）?！秷?bào)告》數(shù)據(jù)顯示，伴隨中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時，國內(nèi)財(cái)富管理市場規(guī)模也在持續(xù)擴(kuò)大，同時增速也領(lǐng)先全球。僅截至2018年末，國內(nèi)私人財(cái)富總量就已經(jīng)達(dá)到約165萬億元人民幣，十年間增長130%。在高凈值人群數(shù)量方面，2019年末數(shù)據(jù)，中國高凈值人群總量達(dá)132萬人，占亞太區(qū)高凈值人群總數(shù)近20%。中國財(cái)富管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模超百萬億元，增速為全球之最受到全球關(guān)注。

在財(cái)富規(guī)模不斷擴(kuò)大的格局下，中國的財(cái)富管理市場正在迎來一個發(fā)展的大時代和新格局。未來，“十四五”開篇也將為我國財(cái)富管理行業(yè)帶來新的發(fā)展機(jī)遇。交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平表示，未來5-15年，從需求端來看，在科技創(chuàng)新紅利驅(qū)動下，我國將加速向中等發(fā)達(dá)國家行列邁進(jìn)，居民財(cái)富積累及隨之而來的財(cái)富管理需求將持續(xù)大幅增長。從供給端來看，市場環(huán)境將日趨規(guī)范，對外開放向深入發(fā)展，金融科技快速迭代，金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理供給能力將極大提升。我國財(cái)富管理市場必將充滿生機(jī)活力，財(cái)富管理行業(yè)將迎來新的一輪大發(fā)展，由此步入一個全新的黃金機(jī)遇期。

財(cái)富管理供需兩旺下，銀行理財(cái)子公司、券商資管、基金子公司、信托公司、金融科技企業(yè)也紛紛掘金財(cái)富管理市場。以金融科技企業(yè)為例，恒昌正積極攜手其合作伙伴推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，特別是在品牌、產(chǎn)品、客戶服務(wù)等方面的全方位升級，以更精細(xì)化的客戶管理能力、更生態(tài)化的產(chǎn)品構(gòu)建能力、更專業(yè)化的投研顧問能力、更智能化的數(shù)字服務(wù)能力、更定制化的傳承規(guī)劃能力、更精英化的人才隊(duì)伍建設(shè)、更全面化的風(fēng)控合規(guī)能力，多維升級錘煉財(cái)富管理核心競爭力，滿足中高凈值人群日益增長的財(cái)富管理需求。

以更生態(tài)化的產(chǎn)品構(gòu)建能力為例。恒昌積極攜手合作伙伴——坤元資產(chǎn)，緊跟國家戰(zhàn)略布局，與50余家優(yōu)秀的管理人，如：同創(chuàng)偉業(yè)、經(jīng)緯中國、深創(chuàng)投等，構(gòu)建GP合作梯隊(duì)，共同捕捉稀缺投資機(jī)會，縱向布局大消費(fèi)、醫(yī)療健康、信息技術(shù)、數(shù)字生活、智能制造等新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域賽道。GP合作梯隊(duì)中，同創(chuàng)偉業(yè)連續(xù)10年收獲“中國最佳創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)”權(quán)威大獎,憑借2020年14家上市/過會企業(yè)，同創(chuàng)偉業(yè)同時攬獲“中國最佳回報(bào)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)TOP10”、“中國科創(chuàng)板最佳投資機(jī)構(gòu)”、“中國創(chuàng)業(yè)板最佳投資機(jī)構(gòu)”等大獎。自2021年開年以來，同創(chuàng)偉業(yè)成員企業(yè)就已交出了3家過會、1家上市的優(yōu)異成績單。攜手優(yōu)秀GP梯隊(duì)，坤元資產(chǎn)橫向覆蓋從初創(chuàng)期，到成熟期全部成長階段的企業(yè)，以優(yōu)質(zhì)母基金為產(chǎn)品主線，為客戶提供FOF基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、PE投資、海外資產(chǎn)配置等多元化投資標(biāo)的。截至2020年上半年，坤元資產(chǎn)共計(jì)投出 70余個IPO 相關(guān)項(xiàng)目，其中IPO上市十余家，包括居然之家、理想汽車、老虎證券等。

《報(bào)告》分析顯示，在疫情環(huán)境下，高凈值人群與金融機(jī)構(gòu)的交互方式正悄然轉(zhuǎn)變，數(shù)字化服務(wù)水平逐漸成為贏得客戶的關(guān)鍵。為此，恒昌也積極推動財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，錘煉更智能化的數(shù)字服務(wù)能力，從客戶、渠道、產(chǎn)品、服務(wù)等方面出發(fā)，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字化的手段來進(jìn)行應(yīng)用或提升。借助大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，恒昌對客戶數(shù)據(jù)、行為偏好和生活場景進(jìn)行分析處理，勾勒多元化的客戶畫像，實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)字化；同時通過移動客戶端、互聯(lián)網(wǎng)站等，打造線上線下體驗(yàn)一致的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)數(shù)字化。此外，運(yùn)用語音語義識別技術(shù)打造智能客服，基于定制化的知識庫內(nèi)容，更快速地響應(yīng)客戶需求。

面對新時代、新格局下的財(cái)富管理市場格局，金融科技企業(yè)恒昌正從投資者利益出發(fā)，通過“做好自己，苦練內(nèi)功”，構(gòu)筑自身渠道、產(chǎn)品、客戶的“護(hù)城河”，滿足高凈值客戶深度資產(chǎn)配置服務(wù)需求，來助力投資者贏在未來，構(gòu)筑家庭財(cái)富穩(wěn)定器，最終實(shí)現(xiàn)基業(yè)長青，乘風(fēng)破浪。