12月23日消息，日前網(wǎng)傳大大集團(tuán)總裁被帶走，目前已經(jīng)確定大大集團(tuán)因涉嫌非法集資已被立案?jìng)刹?。從接近?jīng)偵大隊(duì)的人士透露，目前集團(tuán)已有四名高管被羈押，警方暫時(shí)凍結(jié)了被查實(shí)的集團(tuán)賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實(shí)現(xiàn)完全兌付，可能需要40億元左右。一旦進(jìn)入清查程序，部分投資者只能拿回少量資金。

　　四高管被羈押 賬面僅剩1億多

　　今天大大集團(tuán)于官網(wǎng)發(fā)出一封“奇葩”聲明，直言上海申彤資產(chǎn)管理有限公司(后改為上海夢(mèng)彤資產(chǎn)管理有限公司)的企業(yè)三證和公章于2015年12月19日已遺失，再度引起熱議。

　　而早前，大大集團(tuán)涉嫌非法集資被警方調(diào)查的消息就傳得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。12月17日晚間大大集團(tuán)于官網(wǎng)發(fā)布聲明也承認(rèn)，大大集團(tuán)及其母集團(tuán)申彤集團(tuán)正在積極配合經(jīng)偵，不過(guò)用詞為“開(kāi)展例行檢查工作”。但媒體最新從多個(gè)信源處獲悉，大大集團(tuán)因涉嫌非法集資已被立案?jìng)刹椤?/p>

　　媒體拿到的一份《大大公司案件調(diào)查表》填表說(shuō)明顯示，公安機(jī)關(guān)制作本《調(diào)查表》針對(duì)“大大公司案件”開(kāi)展調(diào)查取證工作，取證內(nèi)容包括：首次投資、收息返本、實(shí)際損失等多項(xiàng)情況。

　　除此之外，目前大大集團(tuán)承認(rèn)公司賬號(hào)賬戶已被暫時(shí)封停，資金暫不能往來(lái)。這一情況也得到了上述多位知情人士的印證，他們還補(bǔ)充稱，警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前被凍結(jié)賬戶中僅剩1億多元資金。

　　“現(xiàn)在已經(jīng)凍結(jié)了的賬戶幾乎沒(méi)有希望兌付了，只有東金所和萬(wàn)象和還未被凍結(jié)，購(gòu)買(mǎi)這兩款產(chǎn)品的投資者可帶好相關(guān)文件復(fù)印件到相應(yīng)的經(jīng)偵支隊(duì)備案。CTC和 西藏礦業(yè) 已經(jīng)被凍結(jié)，只能等清算了，估計(jì)能拿20%~30%，現(xiàn)在漏洞有40個(gè)億左右，但是賬戶上只有1個(gè)多億?！逼渲幸晃恢槿耸咳缡钦f(shuō)道。

　　媒體21日晚間從投資者處獲悉，購(gòu)買(mǎi)大大集團(tuán)旗下東金所產(chǎn)品的部分客戶還能獲得兌付，但未能核實(shí)到此消息。

　　大大集團(tuán)聲明還稱，集團(tuán)下屬27家省級(jí)公司、280余家市級(jí)公司及分公司皆正常營(yíng)業(yè)，并未出現(xiàn)網(wǎng)傳所謂的跑路事件。不過(guò)，媒體查詢大大集團(tuán)官網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，其旗下理財(cái)產(chǎn)品“大大寶”的頁(yè)面已經(jīng)崩潰，無(wú)法打開(kāi)。

　　據(jù)盈燦咨詢分析，大大集團(tuán)旗下大大寶還涉嫌為關(guān)聯(lián)公司融資。公開(kāi)資料顯示，大大集團(tuán)多個(gè)項(xiàng)目的債權(quán)轉(zhuǎn)讓人屬于大大集團(tuán)母公司申彤集團(tuán)旗下，為迎智教育科技(上海)有限公司和上海大大建設(shè)工程有限公司，后兩者與大大集團(tuán)屬關(guān)聯(lián)公司。

　　不過(guò)，創(chuàng)創(chuàng)集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴媒體，2015年8月21日，上海大大建設(shè)工程的獨(dú)資股東上海申彤創(chuàng)創(chuàng)股權(quán)投資基金管理有限公司100%股權(quán)被創(chuàng)創(chuàng)集團(tuán)總裁劉彪，上海大大建設(shè)工程與申彤集團(tuán)、大大集團(tuán)已不存在直間接關(guān)聯(lián)。

　　另外，媒體于21日目睹，位于長(zhǎng)泰廣場(chǎng)的大大集團(tuán)總部公司已經(jīng)停止運(yùn)營(yíng)，一樓的電梯口被封，現(xiàn)場(chǎng)數(shù)十名保安維持秩序，眾多投資者集聚在一樓大廳填寫(xiě)客戶登記表，包括產(chǎn)品名稱、合同編號(hào)、購(gòu)買(mǎi)及到期日期、客戶姓名等信息。

　　值得一提的是，一位接近經(jīng)偵大隊(duì)的人士對(duì)媒體表示，大大集團(tuán)四位高管已經(jīng)被警方帶走調(diào)查并羈押。除了大大集團(tuán)總裁馬申科以外，還包括首席市場(chǎng)官徐英義、上海市總經(jīng)理劉文俊以及近日被免去職務(wù)的前首席執(zhí)行官單坤。

　　媒體咨詢上海杰賽律師事務(wù)所王智斌律師獲悉，警方立案?jìng)刹橹?，有可能帶走并羈押犯罪嫌疑人;如果查到確切證據(jù)，他們可以變更強(qiáng)制措施為逮捕，但這一措施需要向檢察院申請(qǐng)批捕才能實(shí)施;然后繼續(xù)偵查，偵查結(jié)束之后，將相關(guān)起訴意見(jiàn)書(shū)或公訴意見(jiàn)書(shū)轉(zhuǎn)交給檢察院，檢察院審查公安機(jī)關(guān)偵查意見(jiàn)書(shū)、相關(guān)證據(jù)，認(rèn)為符合起訴條件就向法院提起公訴，然后法院審理判決等。

　　央行等加大力度打擊非法集資

　　e租寶涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、大大集團(tuán)出事。大大集團(tuán)遇到資金兌付方面的困難，甚至不能按時(shí)發(fā)放工資，希望通過(guò)內(nèi)部眾籌的方式度過(guò)危機(jī)，目前因涉嫌非法集資被立案?jìng)刹?此前同月，國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)“e租寶”就因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)接受了有關(guān)部門(mén)調(diào)查。

　　據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)，今年6月以來(lái)問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量不斷下降的趨勢(shì)在11月被打破，而且問(wèn)題平臺(tái)以跑路居多。截至2015年11月底，正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)為2612家，環(huán)比上漲3.65%，增長(zhǎng)速度創(chuàng)了近期的新低。其中，新上線平臺(tái)數(shù)量為171家，新增問(wèn)題平臺(tái)79家。截至2015年11月底，累計(jì)問(wèn)題平臺(tái)達(dá)到1157家，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計(jì)平臺(tái)數(shù)量達(dá)到3769家(含問(wèn)題平臺(tái))。

　　但是網(wǎng)貸行業(yè)成交量不斷增長(zhǎng)，網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)，2015年11月P2P網(wǎng)貸行業(yè)整體成交量達(dá)到了1331.24億元，環(huán)比10月上升了11.26%，今年1-11月累計(jì)成交量達(dá)到8485.56億元。P2P行業(yè)雛形已定，供應(yīng)鏈資產(chǎn)是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。

　　而就在e租寶、大大集團(tuán)出事不久之后，央行副行長(zhǎng)潘功勝在央行聯(lián)合國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和扶貧辦七部門(mén)召開(kāi)的全國(guó)金融助推脫貧攻堅(jiān)電視電話會(huì)議中表示，要規(guī)范民間融資，加大力度打擊非法集資、非法證券業(yè)務(wù)等違法違規(guī)金融活動(dòng)，維護(hù)地方金融秩序和金融穩(wěn)定。

　　而今年也是業(yè)界所謂的“互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管元年”。國(guó)家層面、監(jiān)管部門(mén)多次喊話行業(yè)創(chuàng)新基礎(chǔ)上合規(guī)發(fā)展;銀監(jiān)會(huì)架構(gòu)改革，成立普惠金融部，并明確P2P監(jiān)管歸屬;央行聯(lián)合十部委出臺(tái)《互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)》。

　　“人民銀行正式出臺(tái)了關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計(jì)體系，這也是十部委發(fā)布之后意見(jiàn)之后的一大新進(jìn)展?！敝型豆驹笨偨?jīng)理謝平在2015互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈建設(shè)高峰論壇上表示，互聯(lián)網(wǎng)金融今年準(zhǔn)備正式納入統(tǒng)計(jì)，將來(lái)它就會(huì)有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，這樣整個(gè)監(jiān)管的基礎(chǔ)就開(kāi)始建立了。

　　他也提到，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)生了多起風(fēng)險(xiǎn)事件，主要暴露的問(wèn)題就是非法集資、涉嫌資金池、自擔(dān)保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保等，打著互聯(lián)網(wǎng)金融名義的非法集資等違規(guī)行為，使行業(yè)信譽(yù)受到了影響。

　　不過(guò)，盈燦集團(tuán)總裁、網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉卻在上述論壇稱，“整個(gè)行業(yè)到今天為止上線的平臺(tái)數(shù)量已經(jīng)超過(guò)三千七百多家，總共倒掉了一千一百多家。實(shí)際上這一千一百多家P2P平臺(tái)帶來(lái)的投資人的資金損失，或者受損失的投資人數(shù)不到10%，也就是6個(gè)點(diǎn)左右，我們可以理解為整個(gè)行業(yè)的平均壞賬的水平?！?/p>